商业银行银行账户利率风险管理指引 第一章 总则 第一条 为加强商业银行银行账户利率风险管理，维护银行体系安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本指引。 第二条 在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行 商业银行要做好银行账户利率风险管理吗？ 爱问知识人 商业银行应建立与总体发展战略相统一，与本行业务规模、性质和复杂程度相适应的银行账户利率风险管理体系。 银行账户是相对于交易账户而言的，记录的是商业银行所有未划入交易账户的表内外业务。《指引》所称的银行账户利率风险是指利率水平、期限 商业承兑汇票票面利率-商票的票面利息应该怎么计算呢？__中投智汇
商业银行应根据银行账户利率风险管理的实际情况，在业务交易过程中，设置前、中、后台岗位，并确保严格分离，前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付，中台监控机制应覆盖前台交易的全过程。 商业银行应按照《商业银行市场风险管理指引》的有关要求，结合自身组织管理架构、资产负债结构和业务风险特征，建立和完善银行账户利率风险管理的公司治理架构，同时制定相应的银行账户利率风险管理政策和流程，明确限额管理、报告、审计、绩效管理 商业银行银行账簿利率风险管理指引 （修订征求意见稿） 第一章 总则 第一条 为加强商业银行的银行账簿利率风险管理，维护银行体系安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本指引。 田华茂 在我国由于长期实行利率管制政策，利率相对稳定，商业银行并没有将利率风险作为主要风险进行管理。 到目前为止大部分中小商业银行对利率风险的管理主要关注于交易类账户的利率风险，而对银行账户的利率风险并不重视，管理工具和技术也比较落后。
加强账户全生命周期管理. 企业银行账户即对公账户，是企业在交易过程中进行资金往来的基础。监管及商业银行之所以对企业银行账户严格管理，是因其可能引发一定的风险。 商业银行利率风险准则如下： 第一条 为加强商业银行银行账户利率风险管理，维护银行体系安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本指引。 第二条 在中 行银行账户利率风险管理意识和水平，推动商业银行银行账户利率风险体制机制建设。与交易账户利率风险管理不同，银行账户利率风险管理面临数据基础薄弱、计量手段缺乏、流程改造困难、风险缓释被动、市场机制缺失等难点。在新资本协议实施中，国内 第三条 本指引所称银行账户是相对于交易账户而言的，记录的是商业银行所有未划入交易账户的表内外业务。 第四条 本指引所称银行账户利率风险是指利率水平、期限结构等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险。 电子商业汇票贴现。 产品说明. 电子商业汇票贴现业务是指电子商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金，贴付一定利息，通过人行电子商业汇票系统将票据权利转让给金融机构的融资行为，是金融机构向持票人融通资金的一种方式。
银行账户利率和流动性风险管理 交流培训材料 2011年12月机密 银行账户利率风险管理相关实践问题 银行账户利率风险特征及其影响 银行账户利率风险主要来源于资产负债表结构性因素带来的利率风险.重大交易带来的利率风险重大变动.新业务和新产品中潜在的利率风险 利率风险管理 §短期§战术型 商业汇票银行承兑业务是指，由承兑申请人签发并向开户银行申请，经银行审查同意承兑的商业汇票。其中，商业汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据；承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。
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